Compre agora, pague depois empresas no Reino Unido são alertadas sobre anúncios de influenciadores nas mídias sociais

O órgão de fiscalização da cidade informou comprar agora, pagar depois a empresas como Klarna e Clearpay que viu anúncios e postagens on-line de influenciadores de mídia social que violam as regras ao não alertar sobre riscos, como assumir dívidas inacessíveis .

A Autoridade de Conduta Financeira (FCA) escreveu para empresas do setor multibilionário compre agora, pague depois (BNPL) prometendo tomar medidas contra promoções injustas e enganosas, com mais consumidores procurando usar esses serviços como o custo de vida dispara.

Os serviços BNPL aumentaram em popularidade durante a pandemia de coronavírus e permitem que os clientes escalonem os pagamentos de produtos como roupas e móveis sem juros ou taxas – a menos que não paguem no prazo.

O modelo é particularmente popular entre os millennials e compradores da geração Z, que podem atrasar pagamentos de mercadorias em centenas de varejistas.

“Enquanto enfrentamos uma crise de custo de vida, os consumidores estão tendo que tomar decisões difíceis sobre suas finanças e como pagam por bens e serviços”, disse Sheldon Mills, diretor executivo de consumidores e concorrência da FCA.

“As empresas precisam garantir que os consumidores, principalmente aqueles em circunstâncias vulneráveis, estejam equipados com as informações certas no momento certo, para que possam tomar decisões eficazes, oportunas e devidamente informadas. É vital que os anúncios sejam claros, justos e não enganosos.”

A FCA, que recentemente realizou uma mesa redonda com fornecedores de BNPL para discutir a regulamentação futura e pediu às empresas que façam mais para apoiar os mutuários em dificuldades financeiras, disse que viu promoções de produtos “sem avisos justos e proeminentes de quaisquer riscos para os clientes”.

A FCA apontou riscos como assumir dívidas que os clientes não podem pagar, as consequências de pagamentos perdidos e “quaisquer outras consequências adversas, como o impacto no arquivo de crédito do cliente”.

Na carta aos provedores de BNPL, a FCA disse que continuaria monitorando a conformidade e procuraria agir se os anúncios continuassem a violar as regras.

“Por exemplo, usamos uma ampla gama de poderes de execução, criminais, civis e regulatórios, como retirar permissões e emitir multas”, disse a FCA. “[E nós] podemos instruir uma empresa a retirar um anúncio (ou sua aprovação de um anúncio), ou impedir que ele seja usado em primeiro lugar.”

Klarna, de longe o serviço mais popular, com mais de 18 milhões de clientes no Reino Unido, disse que não é o culpado por trás dos anúncios que provocaram os avisos da FCA.

“Nossa publicidade promove gastos responsáveis ​​e nossas promoções financeiras já cumprem as regras da FCA”, disse um porta-voz da Klarna. “Como um banco regulamentado, nossa comunicação é transparente, deixando claro que oferecemos crédito e as consequências de pagamentos perdidos para que os consumidores possam fazer escolhas informadas.”

A empresa disse que compartilha as preocupações da FCA “porque nem todos os provedores de BNPL operam com os mesmos padrões elevados da Klarna”.

Ele disse: “Continuamos pedindo uma regulamentação proporcional do setor para que os consumidores estejam protegidos, independentemente do provedor que escolherem”.

Confira matéria no The Guardian